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天新資訊

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e-Factoring 應收帳款承購業務管理系統
2007/06/27
前言

在電子商務的新世代,供應彼此間的交易往往決定在彈指之間,金融體系不再只是單純的資金提供者,更應是在整體電子商務活動之中,掌握金流命脈的重要角色。

 

天新資訊所研發的「FINe資訊系統」(e-Factoring系統)主要協助金融業在電子商務交易中所衍生應收帳款、應付帳款等帳務之管理事項與資金融通的角色中扮自動化金流資訊與服務之完全e化提供者,可使其客戶輕易在電子化的交易環境中與其銀行往來各項業務服務。

 系統效益

FINe資訊系統」提供了便於操作的人機介面,以瀏覽(Browser)的方式連結系統,使得供應商、買受商、銀行相關人員,在網際網路上從事各項交易業務、異常管理、帳款資訊查詢及資金融通之申請作業,並透過與銀行本身主機交易的連接,從基本即時交易整合,到報送主管機關報表等批次資料整合,因此可真正做到交易成本的降低、正確而即時的資料更新、無時差的主顧互動,均已非其他類似作業系統所能比擬。

Web化設計及多重角色使用者 
交易皆以批次模式多種幣別方式處理
處理多種帳戶入扣處理機制,包括:台外幣活期、支票、定存帳戶、備償/特定帳戶、外幣存同
處理多種作帳機制,包括:作業中心、分行、聯行往來帳務
彈性及多層次的額度控管: 
 
  • 提供客戶多幣別的承購額度及預支額度(Seller、Buyer、Import Factor)
  • 關聯多幣別雙的承購額度及預支額度(N Seller to N Buyer to N Import Factor)
  • 不同Seller或不同Buyer的共用戶額度設計
  • 發票與關聯不同幣別額度設計
  • 關聯額度相互流用及不流用管理機制
以風險管理控管流程
完整交易功能服務及EC功能,從發票轉讓、預支、銷帳,到本行賠付、轉催收、支付IF費用,除了整批交易服務功能亦可媒體方式匯入交易資料,同時可整合台外幣主機連動交易
所提供的業務服務:
 
  • 國內有追索權業務(One Factor Factoring)
  • 國內無追索權業務(One Factor Factoring)
  • 國內無追索權業務(One Factor Factoring)
  • 國際有追索權業務(Two Factor Factoring)
  • 國際無追索權業務(Two Factor Factoring)
  • 國際業務支援( Direct Export Factor)
  • 國際業務可同時處理DBU及OBU客戶
  • 國際業務支援Credit Insurance機制
  • 維持率及Pooling型業務
 

系統功能

 

「FINe資訊系統」著重在銀行提供交易性融資及管理工作,舉凡多層次的N對N階額度、交易多幣別處理等交易流程的相關控管與融資服務皆已考量在內。係採用模組化設計,可依客戶業務發展階段依序採購,更顯示其擴充性的特性。  
e-factoring.jpg
系統基本管理模組 
 
  • 客戶資料作業管理
  • 客戶額度、關聯設定、共用額度作業管理
  • 各類往來所用到的業務帳款交易,及各類費用作業管理
  • 異常管理額度控管功能
  • 商業糾紛控管功能
  • 各類交易、控管及設定的主管放行管理
  • 每一發票交易歷程記錄查詢
  • 40種以上的往來明細費用、管理性、分析性統計報表
  • 系統資訊及權限機制設定管理
  • 交易提示功能
  帳款管理商管理模組
 
  • 帳款管理商資料維護
  • 帳款管理商額度控管
  • 國際業務關聯設定
  • 付款帳款管理商機制
  企業轉檔處理模組
 
  • 交易轉檔相關設定
  • 線上資料轉檔匯入機制
  • 匯入資料的整批交易處理
  主機連線整合模組

 

  • 即時資料整合(CIF、額度、匯率、利率)
  • 即時交易整合(提扣款、額度控管、會計帳、水單)
  • 批次資料整合(報送主管機關報表、聯徵資料、媒體水單、授信資料)
  企業端使用者模組
 
  • 線上發票轉讓(人工輸入/上傳檔案)
  • 線上發票銷帳(人工輸入/上傳檔案)
  • 各類應收帳款往來明細資料查詢
  • 各類應付帳款往來明細資料查詢
  • 額度使用狀況查詢
 
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